Європа посилить боротьбу з відмиванням грошей в ЄС

Оновлено: жовт 7

Єврокомісія запропонувала заборонити в ЄС готівкові платежі на суму понад 10 тисяч євро і анонімні електронні гаманці, а також створити відомство по боротьбі з відмиванням грошей.

Європейська комісія представила план посилення боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Виконавчий орган ЄС запропонував ввести гранично допустиму межу готівкових платежів, обмежити використання криптовалют, а також створити нове управління по боротьбі з відмиванням грошей.

У майбутньому в ЄС можна буде оплачувати готівкою рахунку не вище 10 тисяч євро, говориться в заяві, розміщеній на сайті відомства. При цьому планується зробити виняток для угод між приватними особами або людьми, у яких немає банківського рахунку. За даними ЄК, дві третини країн ЄС, на відміну від Німеччини і Австрії, вже ввели верхню межу допустимих готівкових платежів.

Крім того, відомство запропонувало посилити правила використання біткоінів і інших криптовалют. Зокрема, угоди з їх використанням повинні бути повністю прозорими, а анонімні електронні гаманці повинні бути повністю заборонені в ЄС, йдеться далі. Тим самим передбачається запобігти можливому використанню криптовалют при відмиванні грошей і фінансування тероризму.

Створення відомства по боротьбі з відмиванням грошей

Центральною частиною законодавчої ініціативи Єврокомісії є створення нового управління по боротьбі з відмиванням грошей (Anti-Money Laundering Authority, AMLA). Його завданням буде координація дій для забезпечення коректного і послідовного дотримання законодавства ЄС у цій сфері, а також надання допомоги органам фінансової розвідки при виявленні нелегальних міжнародних фінансових потоків.

Зокрема, управління буде стежити за роботою "найбільш сумнівних фінансових установ в країнах ЄС. За планами, в новому управлінні будуть працювати близько 250 чоловік, воно буде засновано в 2023 році і почне роботу в 2024-му.

Пакет законодавчих ініціатив Єврокомісії надійде на розгляд Європарламенту та країн ЄС. В Європарламенті вітали пропозиції, назвавши їх "давно назрілим кроком в правильному напрямку". "Ефективність боротьби з відмиванням грошей в ЄС страждає від неуніфікованого законодавства і недостатнього виконання", - заявив експерт з економічної політики консервативної фракції ЄНП Європарламенту Маркус Фербер (Markus Ferber



800 перегляд